自2020年以来，中国期货市场迎来了充满挑战和机遇的新十年。《中华人民共和国期货和衍生品法》正式颁布实施，产品创新步伐加快，国际化进程加速，监管与运营数智化水平慢慢地提高，市场集中度不断的提高。但同时受国内外经济发展形势、国际政治等因素影响，期货市场的波动性也在增加，对风险管理提出了更高的要求。宏观经济提高速度换挡，市场之间的竞争激烈。在此大背景下，如何从行业中脱颖而出，成为每个国泰君安期货人共同需要回答的一个问题。因此，公司适时成立了移动平台团队，打造属于国泰君安期货自己的行情交易信息平台——国泰君安期货App。团队和产品经过3年有余的不断探索与发展，一步一步走出了属于自己的道路和方向：保持数字化转型战略定力，坚持技术与业务创新并举，走“四个线上化”之路，铸造公司统一对外门户。

  公司过往的展业重点在线下渠道，但相较于其他头部期货公司，在分支机构及业务人员的数量方面均不占优势。基于现状，公司扬长避短，以国泰君安期货App为突破口，坚定不移地走数字化转型之路，依托App快速实现了线上零售业务的弯道超车，并保持领先地位。

  国泰君安期货App是集开户、行情、交易、资讯、研究、业务办理、增值服务7大服务板块为一体的综合性统一对外门户信息终端。App对内整合公司所有的业务及服务能力，构建一个全方位、一站式线上服务平台；对外搭建公司服务零售、机构、产业等客户的桥梁和纽带，围绕用户生命周期，聚焦业务场景，赋能客户高水平质量的发展。在贯彻公司数字化转型战略时，App通过“四个线上化”——获客线上化、留客线上化、业务线上化、服务线上化，以此实现用户的三个核心诉求：一是足不出户即可快捷开户及办理业务；二是便捷地获取专业的期货资讯、投研观点、投顾服务；三是随时随地看行情、做交易，管理账户资产。

  在获客线上化方面，公司全力发展线上业务渠道，降低获客成本，提升客户服务质量。通过抖音、视频号等社会化媒体平台，以及金融类头部媒体等垂直渠道的内容投放、广告投放、活动运营，提高了公司的曝光度，实现了规模化的引流获客。相比以往线下的报告会、走访、熟人介绍、陌生拜访等传统经营销售的方式，显著地提升了获客效率，降低了公司的获客成本。

  在留客线上化方面，通过各类公域引流而来的客户，运用私域社群工具开展针对性服务，基于国泰君安期货自研App的建设，上线期货投教、模拟大赛、小君直播、投顾服务等功能，围绕各类潜在用户的不同诉求，以生动有趣的方式加强客户投资的人适当性教育，提升客户参与度、降低客户期货学习门槛，达到客户促活转化的目的。

  在业务线上化方面，加快线下业务流程线上化进程，为客户提供开户、资料填写、适当性认证、权限开通、账户激活、业务办理等在内的几十项业务流程，非常大地节省了客户原来临柜办理业务的成本。国泰君安期货App已成为公司零售客户线上业务办理的最主流的渠道，承载了我司95%的线上业务办理流量。

  在服务线上化方面，我们结合用户特征构建用户画像，实现用户分层和内容个性化推荐，提升客户服务效率，以数据为核心打造公司线上营销服务体系。此外，国泰君安期货App深耕用户对于行情交易的核心诉求，上线国君研究、策略指标以及投顾服务，从“找热点、盯机会、选时机、做交易、看诊断”五大场景，赋能客户交易，打造差异化竞争优势。同时基于客户数据平台积极运营不活跃客户，重点分析并跟踪维护，减少客户流失，做好客户全生命周期管理与跟踪（见图1）。

  国泰君安期货App通过“四个线上化”建设，为公司数字化转型提供了创新地和试验田，敏捷迭代的项目管理新思想也在公司落地开花。国泰君安期货也成为行业极少数具备核心行情交易系统自主研发能力的期商。

  新形势下，市场之间的竞争已经转变为业务、产品、服务、科技等全方位多维度的竞争。国泰君安期货App在立项之初，就确定了“敏捷前台、智慧中台、稳固后台”的数字平台架构。在此架构的支撑下，使得产品能够在快速响应业务需求的同时，也能保证服务的稳定性、安全性和动态扩展性。在核心的行情交易模块，国泰君安期货APP采用基于分布式系统技术，构建异构多活交易中台；采用松耦合组件化设计，构建支持全业务发展、可快速迭代、符合现代高并发、低延迟、强稳定趋势的多活异构交易节点，保障业务始终平稳运行。

  国泰君安期货App系统大致上可以分为网关层、应用层及数据层。网关最重要的包含SPG网关、IDaas，应用层则最重要的包含业务中台、交易中台、数据中台、消息推送系统及监控告警中心，而数据层则最重要的包含Redis、ElasticSearch、MySQL、Oracle、OceanBase等集群（见图2）。

  在“敏捷前台、智慧中台、稳固后台”的设计架构指导下，统一技术框架，以用户管理模块为基础，构建行情、交易、资讯、研究模块等特色服务（见图3）。

  容器化：采用软件定义资源申请，减少了系统资源浪费；与底层共享操作系统，相比于虚拟机模式性能更优良，系统负载更低；采用无状态设计方式部署，可在业务突增高峰时实现秒级扩缩容；容器化拥有资源隔离与限制能力，可以对应用分配CPU、内存等资源，避免应用间相互影响；容器化消除了环境差异，实现了交付标准化，保证了应用在多套交付环境中经历持续交付后仍就保持运行一致性。研发人员使用镜像实现标准开发环境的构建，开发完成后通过封装着完整环境和应用的镜像进行迁移，由此，测试和运维人能直接部署软件镜像来来测试和发布，大大简化了持续集成、测试和发布的过程。

  微服务：作为SOA面向服务的架构样式的一种变体，微服务架构将应用程序构造为一组松散耦合的服务。在微服务体系结构中，服务是细粒度的，协议是轻量级的。SOA的架构特点是系统集成、系统的服务化、业务的服务化；微服务的架构特点是组件化、去中心化、基础设施自动化。

  持续集成/部署：持续集成有助于开发测试团队快速发现错误。每完成一点更新，就集成到主干，将一个复杂的模块细分。每次模块集成后来测试，能够迅速发现错误，定位错误更容易；持续集成有利于节省人力成本，加快软件开发进度，编译打包自动化执行，节约了开发测试团队的时间，团队可以投入到更有价值的工作中去；控制开发流程，细分的代码提交，可以更容易判断当前的开发进度，更容易管控整个开发流程，来保证产品交付。实践中，着眼于未来3~5年的技术流行趋势，采用Git提交后自动打包流水线的形式，结合Helm Chart应用部署标准和自研k8s部署套件，实现在Kubernetes容器化运行环境下的持续集成与部署。

  另外，值得一提的是国泰君安期货App创新地引入低代码平台和Drools开源规则引擎，建立了基于行情和风控的计算引擎和规则引擎，采用规则动态配置与动态调整的方式，实现多变场景业务规则的实时调整与发布，满足行情及风控的实时性要求；采用云原生高可用部署、分布式缓存和三级本地回写、多节点热备等技术设计，支持各类行情、风控数据的接入及处理，并具备高并发、高吞吐的数据处理能力。行情交易方面，也依托期货业务高系统稳定性的要求，引入了异地多活、集群化、分布式部署，搭建了稳定可靠、可平滑扩容的系统架构，助力国泰君安期货App零售业务的数字化转型平稳落地。

  国泰君安期货App始终秉承着一面科技、一面业务，科技与业务并非相互独立，各自发展的两条平行线，两者更像“拧麻花”式的相互交织、螺旋上升。一个以业务为中心，来承接客户的真实需求，打造产品；一个以科技为中心，来做技术储备，构建未来稳定可靠、可扩展的基础性平台。科技、业务一体两面，在国泰君安期货App这一平台上有机结合，生根发芽，成为公司数字化转型的桥头堡和牵引力。

  国泰君安期货积极践行“金融报国”理念，秉持“创建一流，追求卓越”的公司精神，恪守“诚信、责任、亲和、专业、创新”的核心价值观。公司致力于服务国家战略，投身构建新发展格局和推进中国式现代化的期货实践；致力于服务实体经济，支持企业降本增效和管理风险，促进乡村振兴和绿色发展；致力于以客户为中心，为客户创造价值，成为让人信服的衍生品服务商和风险管理伙伴。国泰君安期货App作为公司统一对外门户，不仅承载着公司对外输出品牌价值、企业文化的窗口，更是公司服务市场、服务客户的载体和工具。责任重大，不敢懈怠，唯有继续奋勇向前，不停地改进革新，方能在百舸争流的新形势、新竞争下站稳脚跟，持续发展。所以，团队以终为始，不断探索，异构多活解决方案、行情优选解决方案、智能推送解决方案等行业创新性业务与技术不断在国泰君安期货App上落地实现。为客户提供更好的服务和价值的同时，也为我司数字化转型积累经验和例证，更为行业内技术探索、技术创新提供了可能的方向和指引。